Enhanced Due Diligence (EDD) to poszerzony, wielowymiarowy proces weryfikacji struktur korporacyjnych, kontrahentów i osób, który pozwala nie tylko na identyfikację, ale przede wszystkim na skrupulatną ocenę ryzyka finansowego, regulacyjnego i reputacyjnego. W odróżnieniu od standardowego due diligence, który bywa bardziej powierzchowne i skupione na identyfikacji podmiotów o niskim profilu ryzyka, EDD obejmuje znacznie szerszy zakres działań — szczególnie wobec podmiotów uznawanych za podwyższonego ryzyka, takich jak PEP czy firm działających w nieprzejrzystych jurysdykcjach lub mających skomplikowane struktury własnościowe.
Rozszerzony zakres instytucji objętych obowiązkiem EDD
Nowe przepisy rozszerzają zakres instytucji zobligowanych do stosowania EDD na branże szczególnie narażone na ryzyko nadużyć finansowych — dostawców usług kryptoaktywów, platformy crowdfundingowe, handlowców dobrami luksusowymi, kluby piłkarskie, agentów piłkarskich oraz holdingi prowadzące działalność mieszaną. Ustawodawca unijny wymaga zaawansowanych i przejrzystych procedur weryfikacji partnerów biznesowych, niezależnie od stopnia skomplikowania ich struktur czy skali działalności transgranicznej.
AMLA jako nowy organ nadzoru
Od 2028 roku AMLA obejmie bezpośrednim nadzorem do 40 największych i najbardziej ryzykownych grup finansowych z całej UE. Jednak nowe wymogi procedur EDD, które obowiązkowo wdrożą te podmioty, staną się de facto standardem także dla pozostałych uczestników rynku — szczególnie instytucji i firm działających w obszarach podwyższonego ryzyka lub współpracujących z większymi grupami finansowymi. Właśnie dla tych organizacji kluczowe jest profesjonalne wdrożenie zaawansowanych, transparentnych i audytowalnych procedur EDD, jakie realizujemy w ramach naszych usług. Dzięki temu nasi klienci zyskują nie tylko pełną zgodność z aktualnymi normami, ale także przewagę rynkową poprzez ograniczenie ryzyka sankcji administracyjnych i regulacyjnych.
Profesjonalne wdrożenie EDD
W dobie rosnących wymogów regulacyjnych i zwiększonej transparentności na całym świecie, Enhanced Due Diligence staje się kluczowym narzędziem zapewniającym bezpieczeństwo, stabilność i konkurencyjność nie tylko na rynku europejskim, lecz także w globalnym środowisku biznesowym.
Zapoznaj się z innymi artykułami na naszym blogu:
