Enhanced Due Diligence (EDD) to zaawansowany, wielowymiarowy proces weryfikacji kontrahentów, osób i struktur korporacyjnych, który pozwala nie tylko na identyfikację, ale przede wszystkim na dogłębną ocenę ryzyka finansowego, regulacyjnego i reputacyjnego. W odróżnieniu od standardowego due diligence, które bywa bardziej powierzchowne i skupione na podstawowej identyfikacji, EDD angażuje znacznie szerszy zakres działań — szczególnie wobec podmiotów uznawanych za podwyższonego ryzyka, takich jak osoby związane z polityką, firmy działające w nieprzejrzystych jurysdykcjach czy o skomplikowanych strukturach własnościowych.
Dlaczego Verificators to najlepszy wybór do realizacji Enhanced Due Diligence
Globalny zasięg i lokalne kompetencje
Dzięki współpracy z międzynarodową siecią ekspertów z World Association of Detectives — ponad tysiącem specjalistów w 90 krajach — zapewniamy dostęp do wiarygodnych, zweryfikowanych źródeł informacji lokalnych. Pozwala to nie tylko na skuteczne pozyskiwanie danych w miejscach działalności kontrahenta, ale także na zrozumienie specyfiki prawnej i kulturowej danego kraju, co jest kluczowe dla jakości analizy.
Wiarygodność potwierdzona wpisem do rejestru MSWiA
Jesteśmy podmiotem wpisanym do rejestru prowadzonego przez Ministerstwo Spraw Wewnętrznych i Administracji, co gwarantuje legalność, transparentność i spełnienie wysokich standardów etycznych, w tym tajemnicy zawodowej oraz odpowiedzialności cywilnej. Taki status ułatwia procesy KYC, Vendor Due Diligence czy AML/CFT naszych klientów, zmniejszając ryzyko i przyspieszając onboardingu dostawców.
Zgodność z przepisami i ochrona danych
Działamy w ramach rygorystycznych regulacji prawnych dotyczących tajemnicy zawodowej i przetwarzania danych osobowych, co zapewnia maksymalne bezpieczeństwo informacji gromadzonych podczas EDD. Nasze metody pracy są nowoczesne i dostosowane do wymogów prawa.
Nowoczesne metody pracy
Łączymy analizę otwartych źródeł (OSINT) z innowacyjnymi technikami, takimi jak SOCMINT (media społecznościowe), HUMINT (wywiad osobowy) oraz wizyty terenowe, które pozwalają potwierdzić rzeczywiste dane w miejscu działalności podmiotu. Dzięki temu uzyskujemy pełny obraz ryzyk niedostępnych w oficjalnych rejestrach.
EDD w kontekście nowych regulacji unijnych
Znaczenie Enhanced Due Diligence wzrosło wraz z utworzeniem w 2024 r. Europejskiej Agencji ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (AMLA) oraz wejściem w życie nowego rozporządzenia AMLR, które rozszerza obowiązki na branże o podwyższonym ryzyku, w tym dostawców usług kryptoaktywów, platformy crowdfundingowe, handlowców dobrami luksusowymi, kluby i agentów piłkarskich oraz holdingi mieszane.
Od 2028 roku AMLA będzie bezpośrednio nadzorować do 40 podmiotów sektora finansowego o najwyższym profilu ryzyka i działalności transgranicznej w co najmniej sześciu państwach UE. Jednak procedury EDD, które te podmioty muszą wdrożyć, staną się standardem także dla szerszego kręgu podmiotów — zwłaszcza firm działających w branżach wysokiego ryzyka lub lub współpracujących z dużymi podmiotami sektora finansowego o złożonych strukturach organizacyjnych.
Co zyskują nasi klienci?
- Rzetelną i wielowarstwową analizę ryzyka kontrahentów oraz kluczowych osób, zapewniającą bezpieczeństwo biznesowe.
- Raporty zgodne z najnowszymi wymogami AML/CFT, spełniające zarówno wymogi regulacyjne, jak i praktyczne potrzeby zarządzania ryzykiem
- Dokładną weryfikację i monitoring kontrahentów, dzięki którym nasi klienci unikają współpracy z podmiotami objętymi sankcjami, co pozwala ograniczyć ryzyko prawne, finansowe oraz wizerunkowe.
- Współpracę z podmiotem nadzorowanym i ubezpieczonym, gwarantującym pełną zgodność z prawem oraz transparentność działań.
- Dostęp do globalnej sieci ekspertów, połączony z lokalną wiedzą i dyskrecją działań, co zapewnia kompleksowe wsparcie w procesie weryfikacyjnym.
Podsumowanie
Enhanced Due Diligence to dziś nie tylko formalność regulacyjna, lecz przede wszystkim strategiczna inwestycja w bezpieczeństwo i stabilność prowadzonego biznesu. Powierzenie nam tego procesu oznacza partnerstwo oparte na doświadczeniu, wiarygodności i skuteczności, które pozwala podejmować świadome i bezpieczne decyzje biznesowe.
Autorka tekstu:
Katarzyna Kordzińska,
Investigative Analyst
