Deklaracja dłużnika, że nie ma żadnego majątku, nie zamyka sprawy. W sporach arbitrażowych o wartości dochodzonego roszczenia często decyduje to, czy uda się ustalić aktywa dłużnika poza granicami kraju. Poniżej wyjaśniamy, jak wygląda poszukiwanie majątku dłużnika za granicą, co weryfikujemy i jaki materiał otrzymuje prawnik prowadzący sprawę.
Od czego zaczyna się poszukiwanie majątku za granicą?
Pierwszy krok to ustalenie, w których państwach warto prowadzić poszukiwania. W tym celu analizujemy:
- historię działalności gospodarczej dłużnika,
- jego inwestycje,
- powiązania z zagranicznymi spółkami,
- przeprowadzone transakcje.
Wskazówki co do kierunku poszukiwań często zawierają też dokumenty, które pełnomocnik zebrał w trakcie sporu.
Jakie aktywa dłużnika weryfikujemy?
1. Aktualny majątek dłużnika
Szukamy przede wszystkim nieruchomości, ruchomości oraz udziałów w spółkach. W każdym przypadku sprawdzamy, kto jest właścicielem, czy informacje są aktualne i czy na składniku majątku ciążą obciążenia. Dane z rejestrów porównujemy z dokumentami finansowymi oraz innymi dostępnymi źródłami.
2. Majątek, który wcześniej należał do dłużnika
Odtwarzamy historię zmian własności: kiedy doszło do przeniesienia aktywów, kto je nabył i jakie relacje łączyły strony transakcji. Sama sprzedaż czy darowizna nie dowodzi jeszcze, że dłużnik ukrywa majątek. Znaczenie mają okoliczności transakcji i dokumenty, które ją potwierdzają.
3. Aktywa podmiotów powiązanych z dłużnikiem
Udziały dłużnika w zagranicznej spółce i nieruchomość należąca do tej spółki to dwa odrębne składniki majątku. Wykazanie powiązania między dłużnikiem a spółką nie zastępuje sprawdzenia, kto faktycznie jest właścicielem danego aktywa.
Czego potrzebuje prawnik oprócz listy aktywów?
Sama lista odnalezionych składników majątku zwykle nie wystarcza do dalszych działań. Wartościowy raport z poszukiwań powinien zawierać:
- źródła każdej informacji,
- daty weryfikacji danych,
- wyraźny podział na ustalenia potwierdzone i tropy wymagające dalszego sprawdzenia.
Dopiero taki materiał pozwala prawnikowi ocenić, czy i jak można zabezpieczyć roszczenie lub wszcząć egzekucję.
Od czego zależy zakres ustaleń w różnych krajach?
Możliwości poszukiwań zależą od jurysdykcji i dostępności danych. Kraje różnią się zarówno jawnością rejestrów, jak i możliwością ich przeszukiwania. To, że w danym państwie można sprawdzić właściciela konkretnej nieruchomości, nie oznacza, że da się wyszukać wszystkie nieruchomości należące do wskazanej osoby. Inne zasady mogą też obowiązywać przy ustalaniu majątku osoby fizycznej, a inne w przypadku spółki.
Najczęstsze pytania
Czy deklaracja dłużnika o braku majątku oznacza, że nie da się odzyskać należności?
Nie. Dłużnik może posiadać aktywa za granicą, udziały w spółkach lub majątek przeniesiony na podmioty powiązane. Ustalenie tego wymaga analizy jego historii działalności i transakcji.
Czy przeniesienie majątku na inną osobę oznacza jego ukrywanie?
Nie automatycznie. Kluczowe są okoliczności transakcji, relacje między stronami i dokumenty.
Czy w każdym kraju można sprawdzić, jakie nieruchomości ma dłużnik?
Nie. Dostępność i możliwość przeszukiwania rejestrów różnią się w zależności od jurysdykcji.
Sprawdź inne artykuły na naszym blogu:
