Kolejny europejski bank z zarzutami o pranie pieniędzy

Credit suisse z zarzutami o pranie brudnych mieniędzy

Szwajcarskiemu gigantowi, Credit Suisse, grozi kara wysokości 45,5 miliona dolarów w sprawie o pranie brudnych pieniędzy. W tle bułgarska grupa przestępcza przemycająca i handlująca kokainą.

Credit Suisse dołączył do niechlubnej listy europejskich banków posądzanych o pranie brudnych pieniędzy.
Skandal jest związany z dochodzeniem w sprawie działalności bułgarskiej siatki przestępczej z udziałem najbardziej utytułowanych zapaśników oskarżonych o pranie zysków z handlu kokainą. Szwajcarskie Biuro Prokuratora Generalnego (OAG) oskarżyło bank o bezczynność i nie dochowanie należytej staranności przy raportowaniu podejrzanych transakcji gotówkowych. W związku z tym faktem prokuratorzy z OAG domagają się nałożenie na bank kary rzędu 42,4 miliona franków (45,5 miliona dolarów).

Głośny proces zaczął się 7 lutego przed szwajcarskim Federalnym Sądem Karnym (FCC) w Bellinzonie. Na szali obok kar finansowych jest już i tak mocno nadszarpnięty wizerunek drugiego co do wielkości szwajcarskiego banku. Nie są to jego pierwsze problemy w związku z zarzutami o pranie pieniędzy, unikania weryfikacji klientów na podstawie standardów CIP czy pomoc w ukrywaniu dochodów.
W marcu 2017 roku brytyjscy, francuscy i holenderscy policjanci weszli do biur Credit Suisse w związku z głośnym dochodzeniem o pranie brudnych pieniędzy oraz unikanie płacenia podatków. Oskarżenia z tego zakresu w 2020 roku sformułowała również belgijska prokuratura. Śledczy badali konta 2,6 tys. klientów banku i związane z nimi transakcje z lat 2013-2014.
W drugiej połowie 2020 roku belgijskich śledczych wsparli prokuratorzy z Francji w związku z niejasnymi przepływami środków również z instytucji finansowych w tym kraju.

Nie tylko Credit Suisse

W 2021 Szwedzki bank SEB musiał zapłacić karę administracyjną w wysokości 1 mld SEK (107 mln USD) za brak odpowiednich środków przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy w swoich spółkach zależnych w krajach bałtyckich. Bank był zamieszany w ogromny skandal związany z praniem pieniędzy, w którym uczestniczył również duński pożyczkodawca, Danske Bank, którego estoński oddział przetwarzał podejrzane transakcje o wartości miliardów dolarów. Część funduszy rzekomo należała do Rosjan zajmujących się wprowadzaniem do obrotu pieniędzy z nielegalnych źródeł.
W grudniu tego samego roku gigant bankowy HSBC został ukarany grzywną w wysokości 63,9 mln funtów przez brytyjski organ nadzoru finansowego za brak należytej staranności przy wdrażaniu swoich systemów przeciwdziałania praniu pieniędzy.
Również w grudniu 2021 roku National Westminster Bank Plc został ukarany grzywną w wysokości 264 mln funtów po przyjęciu depozytów wypranej gotówki w workach na śmieci.

Sylwetka Credit Suisse

Credit Suisse Group AG to globalny bank inwestycyjny i firma świadcząca usługi finansowe z siedzibą główną w Zurichu. Bank został założony w Szwajcarii, ale może pochwalić się rangą światowego gracza – posiada biura we wszystkich głównych centrach finansowych na całym świecie i jest jednym z dziewięciu globalnych banków typu „Bulge Bracket”(grupa banków, do której należą największe międzynarodowe banki inwestycyjne, których klientami są zazwyczaj duże korporacje, inwestorzy instytucjonalni i rządy). Świadczą one usługi w zakresie bankowości inwestycyjnej, bankowości prywatnej i zarządzania aktywami. Credit Suisse przestrzega ścisłej poufności bank-klient i tajemnicy bankowej. Rada Stabilności Finansowej uważa go za bank o znaczeniu systemowym.

Credit Suisse został założony w 1856 roku w celu sfinansowania rozwoju szwajcarskiego systemu kolejowego. Bank udzielił pożyczek, które pomogły stworzyć krajową sieć elektryczną i europejski transport szynowy. W 1900 w związku z rozwojem klasy średniej i aktywnością dwóch głównych szwajcarskich banków UBS i Julius Bär, osoby kierujące Credit Suisse zmieniły segment usług na bankowość detaliczną.
W latach 1990-2000 bank dokonał szeregu przejęć, znacznie zwiększając swój udział w rynku poprzez zakupy m.in. Winterthur Group, Swiss Volksbank, Swiss American Securities Inc. (SASI) i Bank Leu.

Do największych udziałowców instytucjonalnych Credit Suisse należą Qatar Investment Authority, amerykańskie fundusze inwestycyjne Harris Associates i Dodge & Cox, bank centralny Norwegii oraz Arabian Olayan Group.
W kwietniu ubiegłego roku bank przyznał, że w pierwszym kwartale 2021 r.  odnotował 252 mln CHF (275 mln USD) straty netto, co stanowi znaczny spadek w porównaniu do tego samego okresu w 2020 roku. Według oficjalnego komunikatu gigant poniósł duże straty w związku ze skandalem związanym z funduszami hedgingowymi w USA.

Zapraszam również do artykułu dotyczącego praktyk FCPA na polskim rynku.

- 09 lutego 2022 - Sprawy gospodarcze, Wiadomości