Kolejny europejski bank z zarzutami o pranie pieniędzy

Credit suisse z zarzutami o pranie brudnych mieniędzy

Szwajcarskiemu gigantowi, Credit Suisse, grozi kara wysokości 45,5 miliona dolarów w sprawie o pranie brudnych pieniędzy. W tle bułgarska grupa przestępcza przemycająca i handlująca kokainą.

Credit Suisse dołączył do niechlubnej listy europejskich banków posądzanych o pranie brudnych pieniędzy.
Skandal jest związany z dochodzeniem w sprawie działalności bułgarskiej siatki przestępczej. Zamieszani w proceder mieli być najbardziej utytułowani zapaśnicy, którzy zostali oskarżeni o pranie zysków z handlu kokainą. Szwajcarskie Biuro Prokuratora Generalnego (OAG) oskarżyło bank o bezczynność i nie dochowanie należytej staranności przy raportowaniu podejrzanych transakcji gotówkowych. W związku z tym faktem prokuratorzy z OAG domagają się nałożenie na bank kary rzędu 42,4 miliona franków.

Głośny proces zaczął się 7 lutego przed szwajcarskim Federalnym Sądem Karnym (FCC) w Bellinzonie. Na szali obok kar finansowych jest już i tak mocno nadszarpnięty wizerunek drugiego co do wielkości szwajcarskiego banku. Nie są to jego pierwsze problemy. Już wcześniej pojawiały się zarzuty o pranie pieniędzy, unikanie weryfikacji klientów na podstawie standardów CIP, czy pomoc w ukrywaniu dochodów.
W marcu 2017 roku brytyjscy, francuscy i holenderscy policjanci weszli do biur Credit Suisse w związku z głośnym dochodzeniem o pranie brudnych pieniędzy oraz unikanie płacenia podatków. Oskarżenia z tego zakresu w 2020 roku sformułowała również belgijska prokuratura. Śledczy badali konta 2,6 tys. klientów banku i związane z nimi transakcje z lat 2013-2014.
W drugiej połowie 2020 roku belgijskich śledczych wsparli prokuratorzy z Francji. Działania te prowadzono w związku z niejasnymi przepływami środków również z instytucji finansowych we Francji.

Nie tylko Credit Suisse

W 2021 Szwedzki bank SEB musiał zapłacić karę administracyjną w wysokości 1 mld SEK (107 mln USD). Była to kara za brak odpowiednich środków przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy. Dotyczyło to szczególnie spółek zależnych w krajach bałtyckich. Bank był zamieszany w ogromny skandal związany z praniem pieniędzy, w którym uczestniczył również duński pożyczkodawca, Danske Bank. Oddział estoński banku przetwarzał podejrzane transakcje o wartości miliardów dolarów. Część funduszy rzekomo należała do Rosjan zajmujących się wprowadzaniem do obrotu pieniędzy z nielegalnych źródeł.
W grudniu tego samego roku gigant bankowy HSBC ukarano grzywną 63,9 mln funtów przez brytyjski organ nadzoru finansowego. Kara była skutkiem braku należytej staranności przy wdrażaniu swoich systemów przeciwdziałania praniu pieniędzy.
Również w grudniu 2021 roku National Westminster Bank Plc ukarano grzywną w wysokości 264 mln funtów po przyjęciu depozytów wypranej gotówki w workach na śmieci.

Sylwetka Credit Suisse

Credit Suisse Group AG to globalny bank inwestycyjny i firma świadcząca usługi finansowe z siedzibą główną w Zurichu. Bank założono w Szwajcarii, ale może pochwalić się rangą światowego gracza – posiada biura we wszystkich głównych centrach finansowych na całym świecie i jest jednym z dziewięciu globalnych banków typu „Bulge Bracket”(grupa banków, do której należą największe międzynarodowe banki inwestycyjne, których klientami są zazwyczaj duże korporacje, inwestorzy instytucjonalni i rządy). Świadczą one usługi w zakresie bankowości inwestycyjnej, bankowości prywatnej i zarządzania aktywami. Credit Suisse przestrzega ścisłej poufności bank-klient i tajemnicy bankowej. Rada Stabilności Finansowej uważa go za bank o znaczeniu systemowym.

Credit Suisse założono w 1856 roku w celu sfinansowania rozwoju szwajcarskiego systemu kolejowego. Bank udzielił pożyczek, które pomogły stworzyć krajową sieć elektryczną i europejski transport szynowy. W 1900 w związku z rozwojem klasy średniej i aktywnością dwóch głównych szwajcarskich banków UBS i Julius Bär, osoby kierujące Credit Suisse zmieniły segment usług na bankowość detaliczną.
W latach 1990-2000 bank dokonał szeregu przejęć, znacznie zwiększając swój udział w rynku poprzez zakupy m.in. Winterthur Group, Swiss Volksbank, Swiss American Securities Inc. (SASI) i Bank Leu.

Do największych udziałowców instytucjonalnych Credit Suisse należą Qatar Investment Authority, amerykańskie fundusze inwestycyjne Harris Associates i Dodge & Cox, bank centralny Norwegii oraz Arabian Olayan Group.
W kwietniu ubiegłego roku bank przyznał, że w pierwszym kwartale 2021 r.  odnotował 252 mln CHF (275 mln USD) straty netto, co stanowi znaczny spadek w porównaniu do tego samego okresu w 2020 roku. Według oficjalnego komunikatu gigant poniósł duże straty w związku ze skandalem związanym z funduszami hedgingowymi w USA.

Zapraszam również do artykułu dotyczącego praktyk FCPA na polskim rynku.

- 09 lutego 2022 - Sprawy gospodarcze, Wiadomości